Die Steuererklärung kann entweder Pflicht oder freiwillig sein. Oft zahlt es sich aus, sie freiwillig zu machen, denn durchschnittlich gibt es 1.095 Euro zurück. In diesem Ratgeber zeigen wir, wie Sie Ihre Steuererklärung selbst machen und Geld zurückbekommen.
Schlüsselerkenntnisse:
- Die Steuererklärung kann zu einer Rückerstattung führen.
- Selbstgemachte Steuererklärungen ermöglichen es, Geld vom Staat zurückzubekommen.
- Es gibt Tipps und Tricks, um die Steuererklärung zu optimieren.
- Steuererklärungen können elektronisch oder in Papierform eingereicht werden.
- Die Wahl der richtigen Steuersoftware kann hilfreich sein.
Warum sollte man die Steuererklärung machen?
In rund 88 Prozent der Fälle für 2019 gab es Geld zurück. Der Durchschnitt lag bei 1.095 Euro. Das zeigt, dass es sich meist lohnt.
Die Steuererklärung kann Ihnen Geld zurückbringen. Wie viel, hängt von Ihren Ausgaben und gezahlten Steuern ab. Nur bestimmte Pauschbeträge fließen in den Lohnsteuerabzug ein.
Mit der Steuererklärung holen Sie vielleicht mehr heraus. Es geht darum, keine Vorteile zu verpassen. So verbessern Sie Ihre Finanzen.
„Die Steuererklärung bietet die Chance, zu viel bezahlte Einkommensteuer zurückzubekommen.“
Steuern sparen und Rückzahlungen bekommen motiviert zur eigenen Steuererklärung. Es ist klug, sich diese Chance nicht entgehen zu lassen.
Wer muss eine Steuererklärung abgeben?
Nicht jede Person muss eine Steuererklärung machen. Aber Selbstständige und Freiberufler zum Beispiel müssen oft. Das liegt daran, dass das Finanzamt denkt, sie könnten Steuern schulden.
Wenn du angestellt bist, hat dein Arbeitgeber meist schon Steuern bezahlt. Trotzdem kann es sein, dass du Geld zurückbekommst, wenn du eine Steuererklärung machst. Das liegt an den vielen möglichen Abzügen.
Um rauszufinden, ob du eine Steuererklärung machen musst, ist es gut, die Regeln zu kennen. Auch wenn du nicht musst, könnte es sich lohnen.
Eine sorgfältig ausgefüllte Steuererklärung kann dir Geldvorteile bringen. Es kann sich also lohnen, freiwillig eine zu machen. Auch wenn du nicht musst.
Ein Steuerberater kann dir sagen, ob du eine Steuererklärung machen musst. Und er kann dir helfen, Steuervorteile zu bekommen.
Beispiele für Personen, die eine Steuererklärung abgeben müssen:
- Selbstständige: Unabhängig vom Einkommen müssen sie eine Steuerklärung abgeben.
- Gewerbetreibende: Auch sie müssen immer eine Steuererklärung machen.
- Freiberufler: Sie sind ebenfalls zur Abgabe verpflichtet, egal wie viel sie verdienen.
Die Regeln für die Steuerpflicht können verschieden sein, je nach Land. Im Zweifel solltest du immer einen Experten fragen. So machst du alles richtig und fristgerecht.
Die Tabelle unten zeigt einige Beispiele für Personen, die möglicherweise verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben:
| Personengruppe | Abgabepflicht? |
|---|---|
| Selbstständige | Ja |
| Gewerbetreibende | Ja |
| Freiberufler | Ja |
| Arbeitnehmer mit vielen Abzugsbeträgen | Möglicherweise |
| Personen mit hohem Einkommen | Möglicherweise |
Diese Beispiele sind nur Richtwerte. Die genaue Pflicht hängt von vielen Dingen ab. Sprich immer mit einem Experten, um sicher zu gehen.
Welche Fristen gelten für die Steuererklärung?
Für das Einreichen der Steuererklärung gibt es verschiedene Fristen. Dies hängt davon ab, ob Sie es selber machen oder einen Steuerberater nutzen. Wenn Sie die Steuererklärung für 2023 selbst machen, haben Sie Zeit bis zum 2. September 2024. Entscheiden Sie sich jedoch für einen Steuerberater, ist der Stichtag der 2. Juni 2025.
Diese Fristen sollten nicht verpasst werden, um Strafen oder Zusatzkosten zu vermeiden. Es gibt Sonderfristen wegen der Corona-Krise. Über solche Ausnahmen sollten Sie sich informieren.
Wie macht man die Steuererklärung selbst?
Sie können Ihre Steuererklärung auf Papier oder online machen. Online hat viele Vorteile, die das Ganze einfacher machen.
Um sie online zu machen, gibt es ELSTER. Das ist ein kostenloses Programm der Finanzverwaltung. Es ist einfach zu bedienen und leitet Sie durch jeden Schritt. Mit ELSTER können Sie alles direkt an das Finanzamt senden. Das spart Zeit und Geld für Porto.
Es gibt auch kostenpflichtige Programme von anderen Anbietern. Diese bieten oft mehr Funktionen und Hilfen an. Sie haben eingebaute Prüfungen und können Daten aus dem Vorjahr übernehmen. Sie bieten auch Tipps, um sicherzugehen, dass Sie nichts vergessen.
Tipp: Online zu arbeiten hat viele Vorteile. Sie haben immer Zugriff auf Ihre Daten. Sie können leicht Änderungen machen. Das Programm hilft, Fehler zu vermeiden.
Die Entscheidung, online oder auf Papier, liegt bei Ihnen. Beide Wege haben ihre Vor- und Nachteile. Aber online ist meist bequemer und schneller. Wählen Sie das, was für Sie am besten ist.
Welche Unterlagen werden für die Steuererklärung benötigt?
Um Ihre Steuererklärung richtig auszufüllen, sind verschiedene Unterlagen nötig. Hier finden Sie eine Liste wichtiger Dokumente für Ihre Steuererklärung:
1. Personenbezogene Daten:
Halten Sie Ihre persönlichen Informationen bereit. Dazu zählen Ihr Name, Ihre Adresse und Ihr Geburtsdatum. Diese Daten helfen, Ihre Steuererklärung eindeutig zu identifizieren.
2. Steuernummer/Steuerliche Identifikationsnummer:
Ihre Steuernummer oder steuerliche Identifikationsnummer ist wichtig. Notieren Sie diese Nummern, da sie zur Identifizierung Ihrer Steuererklärung dienen.
3. Einkommensteuerbescheid vom Vorjahr:
Suchen Sie Ihren letzten Einkommensteuerbescheid heraus. Er enthält wichtige Werte für Ihre aktuelle Steuererklärung.
4. Einkommensnachweise:
Sammeln Sie alle Belege Ihres Einkommens. Dazu gehören Lohnabrechnungen, Rentenbescheide und andere Einkunftsarten. Sie benötigen diese, um Ihr Einkommen anzugeben.
5. Kontoauszüge:
Legen Sie Ihre Kontoauszüge bereit. Sie helfen, Ausgaben nachzuweisen. Das ist vor allem bei Werbungskosten wichtig.
6. Versicherungsunterlagen:
Finden Sie Ihre Versicherungsbelege. Dazu zählen Krankenversicherungsbescheinigungen und Beiträge zur Altersvorsorge. Diese Unterlagen brauchen Sie für bestimmte Abzüge.
7. Belege für Werbungskosten:
Bewahren Sie Belege für Werbungskosten auf. Dazu zählen Rechnungen für Fachbücher, Weiterbildungen oder Arbeitsmittel. Diese Belege helfen Ihnen, Kosten abzusetzen.
Um Ihre Steuererklärung einzureichen, gibt es zwei Möglichkeiten. Nutzen Sie entweder die Papierformulare oder die Plattform ELSTER. ELSTER ermöglicht es, die Steuererklärung einfach online auszufüllen und einzureichen.
Mit diesen Unterlagen sind Sie gut gerüstet. So können Sie Ihre Steuererklärung selbst machen und vielleicht Geld zurückbekommen.
Welche Ausgaben können von der Steuer abgesetzt werden?
Bei der Steuererklärung können Steuerzahler verschiedene Posten absetzen. Diese sogenannten Werbungskosten helfen, zu viel gezahlte Steuern zurückzubekommen. Man kann zum Beispiel diese Kosten absetzen:
- Berufliche Ausgaben: Ausgaben für Arbeitskleidung, Fachbücher und Kurse.
- Reisekosten: Fahrten zur Arbeit, Geschäftsreisen und Hotelkosten für die Arbeit.
- Fortbildungskosten: Geld für Kurse und Seminare, die beruflich weiterhelfen.
- Arbeitsmittel: Ausgaben für Computer, Büromaterial und Werkzeuge für den Job.
Eine wichtige Absetzmöglichkeit ist die Homeoffice-Pauschale. Wegen der Corona-Pandemie arbeiteten viele zu Hause. Die Pauschale deckt Kosten wie Miete oder Strom für das Homeoffice ab. Man kann bis zu 5 Euro pro Tag, höchstens aber 600 Euro im Jahr absetzen.
Eine Beispielrechnung der Homeoffice-Pauschale:
| Tage im Homeoffice | Höhe der Pauschale |
|---|---|
| 100 Tage | 500 Euro |
| 200 Tage | 600 Euro |
| 250 Tage | 600 Euro |
Die Homeoffice-Pauschale senkt die Steuerschuld. Sie gilt nur für Tage im Homeoffice unter bestimmten Bedingungen.
Tipps und Tricks für die Steuererklärung
Einige Tipps können Ihnen helfen, bei der Steuer mehr zu sparen. Diese Empfehlungen erleichtern es Ihnen, Ihre Steuererklärung richtig zu machen.
1. Nutzung von Steuersoftware
Steuersoftware kann die Erstellung Ihrer Steuererklärung einfacher machen. Solche Programme leiten Sie durch jeden Schritt und geben nützliche Hinweise. Es gibt kostenlose und kostenpflichtige Versionen, je nachdem, was Sie brauchen.
2. Sorgfältige Dokumentation aller Ausgaben
Es ist wichtig, alle Belege für relevante Ausgaben gut zu organisieren. Bewahren Sie Nachweise für Kosten wie Weiterbildung oder Werbungskosten auf. So vergessen Sie keine absetzbaren Ausgaben.
3. Nutzen Sie die Online-Plattform ELSTER
ELSTER erleichtert es, die Steuererklärung online zu machen. Dort finden Sie alle Formulare, die Sie brauchen. Registrieren Sie sich und folgen Sie den Anweisungen, um Ihre Steuererklärung fertigzustellen.
4. Holen Sie sich professionelle Hilfe bei Bedarf
Wenn Sie unsicher sind oder komplizierte Steuerfragen haben, suchen Sie professionelle Hilfe. Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die Steuererklärung korrekt auszufüllen und alle Steuervorteile zu nutzen.
5. Bleiben Sie auf dem Laufenden
Das Steuerrecht ändert sich oft. Um keine Sparchancen zu verpassen, halten Sie sich über Neuerungen informiert. Lesen Sie Fachbücher und Online-Ressourcen oder sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater.
6. Prüfen Sie Ihre Steuererklärung vor dem Absenden
Überprüfen Sie alle Daten in Ihrer Steuererklärung vor dem Absenden genau. Achten Sie darauf, dass alles stimmt und Sie alle Abzüge genutzt haben. Das vermeidet Fehler.
Mit diesen Tipps gestalten Sie Ihre Steuererklärung effektiver, um Steuervorteile zu nutzen. Verwenden Sie Steuersoftware, halten Sie Ihre Belege ordentlich und holen Sie sich Hilfe, wenn nötig. So optimieren Sie Ihre Steuererklärung und maximieren Ihre Rückerstattung.
Fazit
Die Steuererklärung selber zu machen spart Geld und kann zu Rückzahlungen führen. Mit Tips und der richtigen Software wird es einfacher. So kann man eine optimale Steuererklärung abgeben.
Es ist klug, sich früh darum zu kümmern. So verpasst man keine Fristen und nutzt alle Steuervorteile.
